Банки с 13 июля могут отказывать фирмам и организациям чаще

В начале июля 2021 года были внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно новшествам, у банков появились новые основания для того, чтобы отказывать организациям в обслуживании. Законодатели дополнили перечень сведений, которые банки требуют от организаций при их идентификации. Теперь банки, в числе прочих данных, которые требуют от клиента для его идентификации, будут запрашивать также сведения о лицензиях, если деятельность компании является лицензируемой. Непредставление сведений о лицензиях послужит основанием для отказа в банковском обслуживании. Помимо этого, банки могут потребовать от организации предоставить адрес ее сайта в сети Интернет, с использованием которого она оказывает услуг. Если обнаружат, что адрес сайта входят в число запрещенных, компании также откажут в банковском обслуживании.

Банки усиливают контроль за движением денег компаний. Сейчас банки проверяют даже обычные операции с наличными, а банковский контроль все больше становится похожим на налоговый. В законе есть перечень операций, которые банки будут в обязательном порядке проверять, даже если они не вызывают подозрений. Выполнять контроль, помимо банков должны также страховые, микрокредитные организации, ломбарды, а также «Почта России» (например, при любом почтовом переводе на сумму 100 тыс. руб. и более). Все они обязаны передавать информацию о таких операциях регулятору – в Росфинмониторинг.

Указанные изменения приняты Федеральным законом от 02.07.2021 № 355-ФЗ, начало действия которого – 13 июля 2021 года.